Estate Planning
Estate planning garandeert dat uw vermogen juridisch correct wordt beheerd en overgedragen, zowel tijdens uw leven als na overlijden. Zonder juiste vastlegging bepaalt de wet wat er met uw bezittingen gebeurt. Met een goed doordacht estate plan minimaliseert u erfbelasting, voorkomt u juridische onzekerheden en zorgt u voor een efficiënte afwikkeling van uw nalatenschap.
Wat valt onder estate planning?
Testament opstellen of aanpassen
Met een testament regelt u zelf hoe uw nalatenschap wordt verdeeld. Zonder testament bepaalt het wettelijk erfrecht wie uw erfgenamen zijn en hoe uw vermogen wordt verdeeld. Met een testament behoudt u zelf de regie en voorkomt u ongewenste erfopvolging. We adviseren u over de mogelijkheden en zorgen ervoor dat uw wensen juridisch goed worden vastgelegd.
Levenstestament en volmacht
Een levenstestament verleent een vertrouwenspersoon volmacht om namens u financiële, medische en persoonlijke beslissingen te nemen, indien u hiertoe zelf niet meer in staat bent. Dit kan gaan over financiële zaken, medische keuzes en andere persoonlijke aangelegenheden. We helpen u bij het opstellen van een document dat past bij uw situatie.
Schenkingen en belastingvoordelen
Door vermogen tijdens uw leven al over te dragen, kunt u besparen op erfbelasting en tegelijkertijd uw dierbaren ondersteunen. We adviseren over de optimale manier om schenkingen te doen, rekening houdend met fiscale vrijstellingen en regels.
Familiebedrijf overdragen
Wij zorgen voor een fiscaal voordelige en juridisch sluitende overdracht van uw familiebedrijf. Daarbij benutten we regelingen zoals de Bedrijfsopvolgingsregeling (BOR), waarmee u de belastingdruk minimaliseert.
Erfbelasting minimaliseren
Door gebruik te maken van testamentaire constructies, schenkingsvrijstellingen en fiscale regelingen verlagen wij de belastingdruk op uw nalatenschap, zodat uw erfgenamen geen onnodige kosten maken.
Hoe werkt het proces?
Stap 1
We beginnen met een persoonlijk gesprek waarin we uw situatie en wensen bespreken. We brengen uw vermogen in kaart en kijken welke regelingen het beste aansluiten bij uw doelen.
Stap 2
Op basis van de gemaakte keuzes stellen we de benodigde documenten op, zoals een testament, levenstestament of schenkingsakte. We zorgen ervoor dat alles juridisch klopt en fiscaal optimaal is ingericht.
Stap 3
Wanneer de documenten klaar zijn, nodigen we u uit op ons kantoor voor de officiële ondertekening. We nemen alles zorgvuldig met u door en zorgen ervoor dat u volledig op de hoogte bent van de inhoud en gevolgen.
Stap 4
Uw situatie of wetgeving kan veranderen, waardoor aanpassingen nodig zijn. We blijven betrokken en adviseren u als er iets gewijzigd moet worden, zodat uw planning altijd up-to-date blijft.
Veelgestelde vragen (FAQ)
1. Waarom is estate planning belangrijk?
Met estate planning houdt u zelf de regie over uw vermogen en voorkomt u dat de standaard wettelijke regels bepalen wat er gebeurt. Het kan erfbelasting verminderen en maakt de afwikkeling voor uw erfgenamen eenvoudiger.
2. Kan ik een levenstestament en een gewoon testament tegelijk hebben?
Ja, beide documenten regelen verschillende zaken. Een levenstestament is voor beslissingen tijdens uw leven, bijvoorbeeld als u wilsonbekwaam wordt. Een testament bepaalt hoe uw vermogen na uw overlijden wordt verdeeld.
3. Hoeveel kan ik belastingvrij schenken?
Elk jaar mag u een bepaald bedrag belastingvrij schenken aan uw kinderen of anderen. De exacte vrijstellingen verschillen per situatie en kunnen jaarlijks wijzigen. We adviseren u over de beste manier om te schenken zonder onnodige belastingdruk.
4. Is estate planning alleen voor vermogende mensen?
Nee, estate planning is voor iedereen die wil dat zijn vermogen goed wordt geregeld. Ook als uw vermogen niet heel groot is, kan een goed plan belasting besparen en zorgen voor een eerlijke verdeling.
5. Kan ik mijn testament op elk moment aanpassen?
Ja, zolang u wilsbekwaam bent, kunt u uw testament altijd wijzigen of herroepen. Wij helpen u met het doorvoeren van aanpassingen als uw situatie verandert.